信息公開
當前位置: 首頁>>信息公開 >>政策法規
政策法規

非法集資——你了解多少?

2023/2/2 15:51:05    甘肅科技投資集團有限公司 閱讀:876 次

隨著時代與科技的飛速發展非法集資涉及內容越來越廣表現是多樣且手法不斷翻新具有很強的欺騙性

什么是非法集資?

是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。

              ——《防范和處置非法集資條例》

1.非法性 未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定

2.誘利性 以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式

3.社會性 向不特定對象吸收資金

非法集資常見手段

1.承諾高額回報

不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,用高額回報引誘投資者。在集資初期,往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使投資者遭受經濟損失。

1.jpg

2.編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、支持新農村建設等旗號,經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩定高額回報,欺騙社會公眾投資。

2.jpg

3.以虛假宣傳造勢

不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站,通過網站、論壇等網絡平臺和微信、QQ等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。

3.jpg

4.利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

4.jpg

如何防范非法集資?

“四看、三思、等一夜”

一看 融資合法性。是否取得企業營業執照,是否取得相關金融牌照或者金融管理部門批準。

二看 宣傳內容。是否含有或者暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。

三看 經營模式。有無實體項目,項目真實性、資金去向、獲利方式等。

四看 參與集資主體。是否主要面向離鄉務工人群等特定群體。

一思自己是否真正了解該產品及市場行情。

二思產品是否符合市場規律。

三思自身經濟實力是否具備抗風險能力

等一夜遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑而盲目投資。

非法集資有哪些法律后果?

在我國《刑法》中,非法集資根據主觀態度、行為方式、危害結果等具體情況的不同,主要涉及非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

有前兩款行為,在提起公訴前積極退贓退賠,減少損害結果發生的,可以從輕或者減輕處罰。

以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔。



【字體: 】 【添加收藏】 【關閉窗口
A片在线观看,久久精品免视看国产完整版,日本亚洲欧洲无免费码在线,最新欧日韩精品视频在线,亚洲成AV人片不卡无码